কানারা রোবেকো মিউচুয়াল ফান্ড, ভারতের দ্বিতীয়-প্রাচীন সম্পদ ব্যবস্থাপক, আজ কানারা রোবেকো ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড লঞ্চ করার ঘোষণা করেছে, একটি ওপেন-এন্ডেড ডায়নামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড যা মার্কেটের নিম্নমুখী ঝুঁকি কমাতে এবং বুল মার্কেটের সময় আলফা উত্পাদন করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। এনএফও, ২০২৪-এর ১২ জুলাই শুরু হয়েছে, যা ২৬ জুলাই বন্ধ হবে। বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটি ট্যাক্সেশন থেকে সুরক্ষিত থাকবে যেহেতু ফান্ডের শেয়ারের মোট বরাদ্দ কমপক্ষে ৬৫% হবে। বাকি বিনিয়োগগুলি ঋণ ও মানিমার্কেট ইন্সট্রুমেন্টে করা হবে। এর লক্ষ্য হল বাজারের অস্থিরতার কারণে বিনিয়োগকারীর আচরণগত ব্যবধান পূরণ করা।কানারা রোবেকো মিউচুয়াল ফান্ডের সিইও রজনীশ নরুলা জানিয়েছেন, “কানারা রোবেকো ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের লক্ষ্য হল দীর্ঘমেয়াদী মূলধনের মূল্যায়ন অর্জনের জন্য ঋণ এবং ইক্যুইটির এক্সপোজারকে সক্রিয়ভাবে সামঞ্জস্য করার সময় আয় প্রদান করা। ফান্ডটি মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত হতে পারে যারা তাদের ইক্যুইটির এক্সপোজারকে গতিশীলভাবে পরিবর্তন করার জন্য একটি পদ্ধতি খুঁজছেন। যেসব বিনিয়োগকারীরা বাজারের বৃদ্ধিতে তাদের অংশগ্রহণকে সংযত করার সময় সম্ভাব্য ক্ষতি কমানোর চেষ্টা করছে তাদের জন্য পণ্যটি আদর্শ হতে পারে।”তহবিলের সম্পদ বরাদ্দ একটি অনন্য তিন-ফ্যাক্টর সম্পদ বরাদ্দ পদ্ধতির মাধ্যমে নির্ধারিত করা হবে যা ২০ বছরেরও বেশি সময় ধরে পুনরায় পরীক্ষা করা হয়েছে।
কানারা রোবেকো মিউচুয়াল ফান্ডের ইক্যুইটিজের হেড শ্রীদত্ত ভান্ডওয়ালদার বলেছেন, “বিনিয়োগকারীদের পক্ষপাত দূর করার জন্য, কানারা রোবেকো ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড হল একটি সম্পদ বরাদ্দকরণ পণ্য যা গতিশীলভাবে ইক্যুইটি বরাদ্দ করার জন্য একটি অভ্যন্তরীণ পদ্ধতি ব্যবহার করে। মালিকানা মডেলটি ‘ট্রেলিং পি/বি’, ‘ইক্যুইটি রিস্ক প্রিমিয়াম,’ এবং ‘ফরোয়ার্ড পি/ই’ ব্যবহার করে বাজারের বিভিন্ন পরিস্থিতিতে সম্পদ বরাদ্দের সূত্র সেট করে।”তহবিলটি স্টক নির্বাচনের জন্য একটি বটম-আপ কৌশল ব্যবহার করবে, যার মধ্যে সাইক্লিকাল এবং কম্পাউন্ডারের মিশ্রণ এবং ইক্যুইটি বিনিয়োগে সেক্টর বরাদ্দের জন্য একটি টপ-ডাউন পদ্ধতি অন্তর্ভুক্ত থাকবে। স্থিতিশীলতা এবং লিকুইডিটি রক্ষার লক্ষ্যে, তহবিলের ঋণ খাতের বরাদ্দ প্রাথমিকভাবে AAA-রেটেড কর্পোরেট কাগজপত্র এবং সরকারী বন্ডগুলিতে বিনিয়োগ দ্বারা গঠিত হবে। ফলন বক্ররেখা জুড়ে যেকোনো ভুল মূল্যের সুবিধা নিতে, ঋণ পোর্টফোলিও গতিশীলভাবে পরিচালিত হবে।
কানারা রোবেকো মিউচুয়াল ফান্ডের ন্যাশনাল হেড সেলস অ্যান্ড মার্কেটিং গৌরব গোয়াল জানিয়েছেন, “কানারা রোবেকো ব্যালেন্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের গতিশীল সম্পদ বরাদ্দ পদ্ধতির জন্য বিনিয়োগকারীদের গতিশীলভাবে ঋণ এবং ইক্যুইটিগুলির মধ্যে বরাদ্দ করার সুযোগ রয়েছে। এই এনএফও দুটি বিশেষ বৈশিষ্ট্য অফার করে – অটো সুইচ, যা বিনিয়োগকারীদের এনএফও সময়কালের মধ্যে নির্দিষ্ট ঋণ স্কিমে নিযুক্ত করতে দেয় এবং এনএফও-র শেষ দিনে সম্পূর্ণ পরিমাণ এনএফও-তে স্যুইচ করার সুযোগ দেয়। উপরন্তু, যে বিনিয়োগকারীরা এনএফও-তে বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করছেন তারা সময়ের সাথে সাথে চারটি সমান বিনিয়োগ করতে স্মার্ট এসটিপি ব্যবহার করতে পারেন। উপরন্তু, এই ধরনের তহবিল বিনিয়োগকারীদের তাদের নগদ চাহিদা মেটাতে সাহায্য করার উপায় হিসাবে আরও জনপ্রিয় হয়ে উঠছে।”কানারা রোবেকো ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ক্রিসিল (CRISIL) হাইব্রিড ৫০+৫০ মাঝারি সূচকের বিপরীতে বেঞ্চমার্ক করবে। কানারা রোবেকো ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডের ফান্ড ম্যানেজাররা হলেন অমিত কদম, এনেট ফার্নান্দেস, শ্রীদত্ত ভান্ডওয়ালদার এবং সুমন প্রসাদ।